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台灣拼2年內持證人口密度勝韓國

發表時間:2019-08-27 點閱:297
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台灣拼2年內持證人口密度勝韓國

採訪、撰文:蔡怡杼

 

國際財顧CFP®證照夯

CFP®被視為理財界國際間的最高榮譽,今年上半年台灣CFP®持證人正式突破2,000人,邁向新的里程碑,臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚期許,台灣CFP®持證人占總人口的密度2年內超越韓國!

 

臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan; FPAT)於今年7月9日假臺大醫院國際會議中心盛大舉辦CFP®(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®,認證理財規劃顧問)與AFP(Associate Financial Planner,理財規劃顧問)授證典禮,共約300位持證人與相關機構貴賓蒞臨觀禮。

 

台灣考照表現亮眼

 

目前全球26個國家共超過18萬人持有CFP®,台灣亦有超過2,100人已取得CFP®證照,根據國際理財規劃顧問認證總會(Financial Planning Standards Board, FPSB)統計,去年全球CFP®持證人增加5,787人,成長幅度3.3%,目標為2025年全球有40個會員國,25萬人持證。

 

就會員國表現來看,目前仍以美國的CFP®持證人超過8萬名最多且占比最高,約每2個CFP®持證人就有1個來自美國。李長庚表示,金融業發達的地區,CFP®持證人占總人口的密度越高,如香港目前有4,489人取得CFP®證照,以人口749萬人計算,CFP®密度是台灣的9.2倍,新加坡CFP®持證人數雖僅963人,但新加坡總人口較少,約578萬人,因此,CFP®持證密度約為台灣的2.5倍,即使韓國CFP®密度也是台灣的1.2倍,期待未來2年內,台灣CFP®密度可超越韓國。

 

儘管台灣CFP®密度相對亞洲其他地區略低,但台灣去年CFP®考照表現亮眼,是6個CFP®新增人數超過200人的國家之一。根據FPAT資料,去年CFP®新增超過200人的國家包含台灣、美國、中國、巴西、日本以及印尼。

 

李長庚說明,台灣CFP®密度相對較低,主因台灣起步較晚。CFP®證照於上世紀90年代初開始國際化,至於台灣,於2003年甫獲認可成為正式會員後,才進行CFP®認證理財規劃顧問制度的推廣。李長庚強調,台灣以製造業為主的時代起碼已過了2、3年,許多資產需要好好的被打理,但現況則是資金不斷外流,主因缺乏好的把關及金融服務,尤其,高齡化來臨,財富累積越來越獲重視,加上政府近年也越來越重視理財平台的建置,民眾投資理財需要有國際財顧證照的專業人員協助,以實現財富的增值、保值,讓人生的每一階段都過得非常好。

 

而台灣自2003年成為會員國後,CFP®測驗報考人數以及認證人次均有大幅成長,尤其,今年上半年新科CFP®持證人有多項特色,一、新科CFP®持證人為2003年開辦認證以來的歷年新高;二、CFP®持證人於今年6月超越2,100人;三、越來越多金融機構重視CFP®/AFP認證。

 

金融機構積極協助同仁考照

 

李長庚表示,CFP®在大多數國家非法定證照,但可發現越來越多國家加入成為會員,且越來越多金融機構願意投入資源協助同仁考取CFP®證照,期待帶給客戶最好的服務品質,目前國內已有7家金融機構CFP®持證人超過百人,根據FPAT統計,銀行有5家,分別為中國信託銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、華南銀行以及台新銀行,另外2家為國泰人壽以及新光人壽。其中,國泰人壽擁有314位CFP®居各機構之冠,以金控計算,國泰金共461位持證人亦是金控之冠,銀行業則是中國信託銀行156人居冠。

 

且值得一提的是,今年上半年的新科持證人還有最佳毅力、最佳精神以及最年輕的「三最」特色。李長庚指出,本次有4位新科持證人報考CFP®測驗高達5次,即這4位新科持證人投入長達3年半的時間準備並通過測驗,這種鍥而不捨的毅力、永不放棄的精神相當令人讚嘆,這4位為兆豐銀行于淑君、新光人壽張家瑋和李國領,以及國泰人壽宋自芳,至於CFP®新科持證人60歲以上者為國泰人壽的邱惠娟,堪稱本屆的最佳精神,最年輕者則為中國信託銀行的王奕茹。

 

另外,本次授證典禮邀請了台灣金融研訓院菁英講座楊士奇先生進行專題演講,分享「財經理論在金融實務的應用與思維」,說明理論與實務是相輔相成、缺一不可,亦是FPAT持續推動金融從業人員考取證照的關鍵;另一位講者嘉賓則是中華機器人理財協會理事長陳志彥分享「國際機器人理財的發展趨勢」,他從國外實際經驗來看,當越來越多民眾採用機器人理財服務的時候,對於理財人員的需求不減反增。

 

最後,李長庚也認同,在可預見的未來,機器人理財不會搶理專的飯碗。他說,未來5年內看不到理專會被機器人取代的趨勢,反而是人機協作的機會很大,即理專必須懂得操作系統平台,透過機器人滿足客戶不同的需求,對客戶的資產做出更好的配置。

 

〈更多文章內容請詳:台灣銀行家 [第116期]〉
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